什么是可持续、负责任和影响投资?
它有很多名字:社会责任投资、道德投资、社会意识投资、“绿色”投资、社会责任投资、可持续投资和影响投资，但所有这些方法都考虑到你的财务回报以及社会公益，以产生长期的积极影响。
不管你怎么称呼它，对社会责任投资的需求正在增长，而且近年来一直如此。根据所提供的数据我们SIF(可持续和负责任投资论坛)有近13万亿美元投资于某种形式的社会责任投资。根据摩根士丹利在2019年进行的一项研究在美国，85%的个人投资者和95%的千禧一代投资者对可持续投资感兴趣。考虑投资组合对社会和环境的影响越来越被视为一种明智的做法。该研究还显示，86%的投资者同意环境、社会和公司治理(ESG)实践可能会带来更高的盈利能力，并且可能是更好的长期投资。
具有社会意识的投资可以投资于具有社会和环境责任记录的个体企业，也可以投资于投资基金(包括可持续共同基金、交易所交易基金(ETF)或其他类型的SRI基金)。负责任的投资者在做出投资决定时不会忽视财务业绩，而是会和他们的财务顾问在考虑这些投资可能产生的环境和社会影响的同时，考虑潜在的财务回报。
在Earth Eqob欧宝体育官方入口uity Advisors，我们的投资组合基于扎实的基本面经济分析。我们关注市盈率、债务水平、增长和其他重要指标，就像任何“传统”资产管理公司一样。但是，由于我们只根据我们的价值观进行投资，我们还加强了对社会和环境负责任的尽职调查。
我丈夫和我努力工作，成为自然资源的好管家。我们种植有机蔬菜，饮食以植物为主，尽可能节约能源，开节能汽车，通过回收利用减少废物，甚至是堆肥。因此，当我们积累了足够的财富进行投资时，与理解我们的道德准则的人进行投资是有意义的。当我们找到当地一家由志同道合的人组成的Eob欧宝体育官方入口arth Equity Advisors公司时，我们就签约了。彼得·克鲁尔和他的手下是我心目中最棒的!他们在帮助我们驾驭复杂的市场方面做得非常好。我不需要担心我的投资，因为他们为我做了，密切关注趋势，仔细研究他们推荐的投资的各个方面。我很欣赏我们每年的亲自拜访，看看我们做得怎么样。如果你关心我们要传给下一代的地球，那就投资对地球友好和对人类友好的公司——这是你能做的最重要的事情之一。——凯蒂·B
这篇感言是由当前客户于2021年6月27日提供的。当事人没有得到补偿，也不存在实质性的利益冲突，不会影响所提供的证词。该证词可能不代表其他当前客户的经验，也不保证未来的业绩成功或类似的服务。
SRI投资方法
可持续投资
你可以以对社会负责的方式制定退休计划。可持续投资是指为获得积极的长期经济、社会和环境回报以及财务收益而进行的投资。可持续和负责任的投资策略可以帮助你在不损害你的价值观的情况下实现你的财务目标。
投资于妇女和女童
性别视角投资是一种投资方法，可以通过改善妇女和女童的生活，产生令人难以置信的社会影响。性别视角影响投资往往侧重于影响妇女的社区和经济发展以及妇女领导的企业。最重要的是，改善妇女和女童收入和生活的投资可以对整个社区产生积极影响。
化石燃料资产剥离
我们认为，由于石油市场极端波动、资产搁浅和政府监管等问题，持有化石燃料开采、加工或运输公司的风险太大了。更重要的是，我们不想拥有那些像记者比尔·麦吉本(Bill McKibben)所说的“为了赚更多钱而愿意改变大气化学成分”的公司。我们相信做正确的事!
另外,GMO投资管理公司的一项研究现在的情况表明，取消能源部门不会对投资业绩产生负面影响。事实上，能源经济与金融分析研究所(IEEFA)是一家对能源和环境相关的金融和经济问题进行研究和分析的组织，为从化石燃料领域撤资提供了经济依据．
投资可再生能源
气候变化是我们一生中最大的环境问题之一。从我们的投资组合中剔除化石燃料，可以腾出资金来支持那些有潜力帮助解决气候变化危机的公司。具有气候意识的投资者可以通过投资可再生能源产生令人难以置信的影响。我们的无化石燃料投资组合通常包括以下投资:
- 可替代能源
- 能源效率
- 水技术
- 天然有机产品和服务
- 绿色地产
- 科技、大数据、物联网
- 绿色金融
- 社区投资
投资组合筛选
有两种方法来筛选投资组合:正面和负面。最初，SRI关注的是负面筛选，提出的问题是“我们希望避免哪些公司或行业?”它已经发展到包括积极筛选，即问“我们想拥有什么?”Earth ob欧宝体育官方入口Equity Advisors使用这两种方法，但自豪的是专注于积极的一面。
负责任的投资包括加强尽职调查，包括根据以下标准筛选投资组合:
- 环境记录和可持续性
- 公司治理，商业道德和透明度
- 产品安全
- 公平安全的工作场所(负责任的商业行为)
- 国际人权
- 社区参与
此外，可持续和负责任的标准有助于许多有社会责任感的个人、家庭和组织以符合其价值观的方式进行投资。
影响投资
全球影响力投资网络(GIIN)将影响力投资定义为“旨在产生积极的、可衡量的社会和环境影响以及财务回报的投资。”其中包括对可持续盈利公司的各种投资，这些公司试图大规模解决社会和环境挑战。包括农业、可再生能源、小额信贷、技术、建筑、医疗保健和教育在内的资产类别和部门正在出现越来越多的影响力投资机会。
SRI的历史
社会责任投资有着悠久而传奇的历史，可以追溯到宗教投资者，他们希望避免投资赌博和生产酒精的公司。在70年代，绿色运动融入了环保意识。
传统上，有三种主要的SRI策略:
- 投资组合筛选(我们已经讲过了)
- 股东倡导
- 社区投资
股东倡导
作为一家公司的股东，你在公司领导层的选择上有发言权，在有限的范围内，还可以在运营问题上有发言权。这是通过代理投票来实现的。每年，公司都必须召开股东大会，在这些会议上，股东们对一系列问题进行投票，包括旨在影响公司运营的决议。虽然不具有约束力，但当一项决议的投票支持率超过30%时，听取意见通常符合管理层的最大利益。
过去几年提交的股东决议包括:
- 包括捐款在内的公司政治活动
- 气候变化
- 劳动和平等就业机会
- 高管薪酬
- 人权
- 董事会的多样性
- 可持续发展报告
社区投资
社会责任投资的最后一环是社区投资。在地球股权顾问公司ob欧宝体育官方入口，我们使用社区再投资法案票据，将资金引导到美国服务不足的社区。这可能会导致急需的社区发展项目、低收入住房建设、职业再培训计划或负担得起的医疗计划。这些项目大多是国内的，但也有一些是面向国际的。
可持续投资组合
根据客户的风险和回报需求，每个客户的投资组合都是独一无二的。我们通常使用不含化石燃料的多元化共同基金模型(保守型、平衡型、激进型或全球股票型)的组合，卡尔弗特影响笔记或者从我们的同事那里管理个人股票模型绿色阿尔法顾问．许多客户的投资组合包括Earth Equity的Signature无化石燃料个股投资组合，绿色圣人可持续发展投资组合．
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